簿記・会計資格TOP > ファイナンシャルプランナーの資格・試験ガイド
ファイナンシャルプランナー資格取得のために
ファイナンシャルプランナーは、証券会社に所属し、株式や債券、投資信託といった証券の売買や媒介、
代理、募集、委託などを行い、また営業マンとして顧客を訪問し、
有価証券の売買などを勧誘する外部行為の全てを行なうことができる資格です。
ファイナンシャルプランナーとは
ファイナンシャルプランナーとは、財政・家計の計画を立てるエキスパートです。
平成15年にファイナンシャルプランニング技能士として、国家資格になり、
1級〜3級技能士までの等級があります。
アメリカでは、ファイナンシャルプランナーは顧問弁護士やホームドクターと並んで、
個人生活のアドバイザーとして定着しています。
ファイナンシャルプランナーはこんな仕事をしています
ファイナンシャルプランナーの主な業務は顧客から相談を受け、保険・収支・負債・不動産等の顧客のデータを収集・分析し、
顧客が望む理想の生活を実現するための貯蓄・投資・保険・税金・相続・不動産など、
の総合的な資産設計を行います。
顧客ライフプラン設定、顧客データ収集、専門家の協力など、手がける分野は幅広いです。
ファイナンシャルプランナーの試験・資格データ
| 受験資格 | 左部参照 |
|---|---|
| 受付期間 | 3月中旬〜4月上旬 |
| 受験手数料 | 1級：33,900円 2級：8,700円 3級：6,000円 |
| 問い合せ先 | 日本証券業協会 〒103-0025 東京都中央区日本橋茅場町1-5-8 TEL 03-3367-8451 社団法人金融財政事情研究会 NPO法人日本ファイナンシャル・プランナーズ協会 |
- ■取得方法
- 証券外務員二種試験に合格し、外務員登録を行うことによって活動することができます。
- ■合格率
-
- 1級…学科試験：10％未満 実技試験：約75％
- 2級…学科試験：20％ 実技試験：各25〜55％
- ■受講資格
- 1級： 次のうちいずれかに該当すること。
- FP業務に関し5年以上の実務経験を有する者（自己申告制）
- 2級FP技能検定の合格者で、FP業務に関し1年以上の実務経験を有する者
- 厚生労働省認定金融渉外技能審査（旧金財FP）2級合格者で1年以上の実務経験を有する者
※NPO法人日本FP協会CFP認定者または合格者（一定条件あり）は1級の学科試験を免除
- FP業務に関し2年以上の実務経験を有する者（自己申告制）
- 3級FP技能検定の合格者
- 厚生労働省認定金融渉外技能審査（旧金財FP）3級合格者
- NPO法人日本FP協会が認定するAFP認定研修を修了した者
- なし
- ■試験内容
-
- 1級：学科（基礎・応用）、実技（口述）
- 2級：学科（四答択一式）、実技（記述式）
- 3級：学科（マークシート）、実技（筆記）
- ■合格率
- 公表されていませんが、50〜70%と言われています。
- ■取得方法
- 証券外務員二種試験に合格し、外務員登録を行うことによって活動することができます。
ファイナンシャルプランナーってどんな所で働くの？
ファイナンシャルプランナーの仕事先は、金融機関、住宅メーカー、または企業の総務・財務部門など様々です。
ファイナンシャルプランナーはまだまだ不足しています。
それゆえ、ファイナンシャルプランナーの資格を持っていると、就職・転職に役立つこと間違いなしです。
ファイナンシャルプランナーの将来性は？
ファイナンシャルプランナーは、日本ではまだ馴染みが薄いように感じるかもしれません。
しかし、アメリカにおいては医者や弁護士と並んで国民から必要とされている職業です。
生活をしていく上で大切なお金の収支・家計を診断してくれるのが、ファイナンシャルプランナーです。
平成15年に国家資格となったことで、浸透し始めたばかりですが、アメリカを例に考えると、今後ファイナンシャルプランナーとしての知識が必要になる時代がやってくると言えるでしょう。
戦後の急激な経済成長によって、生活様式の変化や高齢化社会、また年金制度などの各種制度改革が行われました。これらの変化も、個人の生活環境や将来設計に対して大きな影響を与えます。
このような不安定な時代において、必要とされるのは生涯に渡る資産計画です。
ファイナンシャルプランナーの持つ知識が将来設計をするために不可欠なものとなってきています。
先生方へのインタビュー
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税理士法人チェスター 荒巻善宏先生 「税金が払えずに困っている人や税金を払い過ぎて悩んでいる人も多くいます。こういった人々に救いの手を差し伸べるのが税理士という職業であると思います。」 |
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佐藤徹税理士事務所 佐藤徹先生 「独学でも構わないのですが試験仲間を作ることは将来にも役立ちます。私も独立した現在でも試験当時の仲間と相談などしております。」 |
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中島税理士・行政書士事務所 中島祥貴先生 「日本を成長させる！日本を成長させるために、経営者や起業家の支援をしていく！」 |
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手塚雅之税理士事務所 手塚雅之先生 「業務は小さい大きいはありません。ひとつひとつの業務を大切に出来る税理士を願っています。」 |
ファイナンシャルプランナーの試験
学科試験は回答しやすいマークシート方式（4肢択一式）です。
さらに、試験に合格すれば2級ファイナンシャルプランニング技能士の資格を取得することができ、日本FP協会に登録すればAFPまで取得可能です。
ファイナンシャルプランナー関連の資格
AFP資格・CFP資格
AFP・CFPともに日本ファイナンシャルプランナーズ協会が認定する民間資格です。
AFPは日本FP協会が認定する学校で研修を行い、修了試験を合格し、
日本FP協会に登録することで得ることのできる資格です。
CFPは米国CFP資格認定委員会と日本FP協会の提携により導入された国際ライセンスです。
FPスクール一覧FPのスクールをご紹介します
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